Le meilleur placement au monde, point final! Les multimillionnaires possèdent tous des fonds équilibrés
6 octobre 2015
Le fonds équilibré combine le potentiel de croissance des actions de grandes entreprises ainsi que
la sécurité et le revenu garanti des obligations et ce, dans un même placement.
Il existe présentement une liste impressionnante d’excellents fonds équilibrés. Actuellement, certains
contiennent plus d’actions pour ceux qui recherchent avant tout la croissance à long terme de leur
capital. D’autres fonds équilibrés mettent l’emphase sur la sécurité par le biais du revenu fixe que
procure les obligations.
Il y a aujourd’hui d’excellents fonds équilibrés qui conviennent à vos objectifs de placement.
Il s’agit des fonds de croissance et de revenu, c’est-à-dire qu’ils visent avant tout la croissance de
votre capital. La portion d’obligations vous permettra de passer aisément les périodes de turbulence
temporaire que peuvent connaître les marchés boursiers. Je connais certains gestionnaires de
portefeuille qui excellent à tirer parti de ces situations passagères.
Le plus important est de savoir que les dividendes versés par les fiables compagnies qui se retrouvent dans nos portefeuilles, vous permettront de battre l’inflation, donc d’accroître votre pouvoir d’achat.
Les bonnes compagnies augmentent toujours leurs dividendes d’année en année.
Donc, lorsque les marchés boursiers augmentent, vos placements augmentent.
Et lorsque les marchés traversent des périodes de turbulence, nos gestionnaires protègent votre
capital et en profitent pour acheter d’excellents titres à bas prix.
Voici d’excellents fonds équilibrés qui sont encore disponibles car certains
gestionnaires préfèrent fermer l’entrée aux nouveaux investisseurs lorsque le fonds atteint une taille
qu’ils jugent respectable. C’est toujours plus facile de gérer un fonds de 5 milliards de dollars qu’un
fonds de 50 milliards.
LA LISTE DES MEILLEURS FONDS
ÉQUILIBRÉS ENCORE DISPONIBLES
Notez que la plupart de mes clients détiennent un ou plusieurs de ces fonds.
NOS FONDS FAVORIS*
FIDELITY – REVENU MENSUEL
1 an : 2.24%
3 ans : 7.31%
5 ans : 7.58%
10 ans : 6.76%
FIDELITY – ÉQUILIBRÉ CANADIEN
1 an : 6.89%
3 ans : 9.95%
5 ans : 8.27%
10 ans : 6.55%
FIDELITY – REVENU MENSUEL MONDIAL
1 an : 16.51%
3 ans : 13.62%
5 ans : 10.67%
10 ans : N.D
C.I. SIGNATURE ÉQUILIBRÉ
1 an : 0.71%
3 ans : 7.7%
5 ans : 6.54%
10 ans : 5.61%
C.I. BLACK CREEK ÉQUILIBRÉ
1 an : 12.62%
3 ans : 16.49%
5 ans : 11.78%
10 ans : N.D
C.I. CAMBRIDGE RÉPARTITION DE L’ACTIF
1 an : 5.62%
3 ans : 11.14%
5 ans : 9.60%
10 ans : N.D
LA COMPÉTITION*
DESJARDINS REVENU DE DIVIDENDE
1 an : -10.63%
3 ans : 3.58%
5 ans : 3.59%
10 ans : 2.58%
BANQUE NATIONALE – DIVIDENDE
1 an : -10.24%
3 ans : -0.50%
5 ans : 1.43%
10 ans : 2.58%
RBC REVENU MENSUEL
1 an : -2.56%
3 ans : 5.33%
5 ans : 5.50%
10 ans : 5.07%
TD REVENU MENSUEL
1 an : -4.24%
3 ans : 5.87%
5 ans : 6.14%
10 ans : 5.23%
CIBC OPTIMAL REVENU
1 an : 1.11%
3 ans : 6.07%
5 ans : 6.04%
10 ans : N.D
B.M.O. PORTEFEUILLE DE REVENU
1 an : 3.69%
3 ans : 5.10%
5 ans : 4.70%
10 ans : N.D
INVESTORS – DIVIDENDE
1 an : -6.99%
3 ans : 6.66%
5 ans : 5.47%
10 ans : 3.55%
SCOTIA – REVENU MENSUEL DIVERSIFIÉ
1 an : 1.67%
3 ans : 6.86%
5 ans : 5.85%
10 ans : 4.44%
*Rendement au 16 septembre 2015 (source : morningstar.com)
